Visão Geral do Modelo
Este modelo financeiro básico projeta o faturamento, o investimento necessário e o retorno esperado para a Metis. As estimativas são baseadas nos custos operacionais fornecidos (R$ 31.4k/mês) e em benchmarks de crescimento (CAGR) e margem para o setor de EdTech.
1. Investimento Inicial (12 Meses)
Capital inicial para cobrir 12 meses de custos operacionais (Burn Rate de R$ 31.400/mês).
Alocação do Custo Mensal (R$ 31.4k)
A estrutura de custos é dominada pela equipe de desenvolvimento ("Pessoas") e pelo marketing para aquisição de alunos, conforme os dados fornecidos.
2. Projeção de Faturamento (3 Anos)
Fontes de Receita
O faturamento será dividido entre mensalidades de uso da plataforma (70%) e comissões sobre divulgação de cursos (30%).
Metodologia da Projeção
- Receita Ano 1: R$ 471.000 (Custos de R$ 377k / (1 - 20% de Margem Líquida Alvo))
- CAGR (Crescimento): 25% (Taxa de crescimento anual aplicada nos Anos 2 e 3, com base na média do setor EdTech)
Crescimento de Receita Composto (Y1-Y3)
A projeção resulta em R$ 471k no Ano 1, R$ 589k no Ano 2 e R$ 736k no Ano 3, mantendo a divisão de 70% (Mensalidade) e 30% (Comissões).
3. Retorno Esperado e KPIs
Com base no investimento inicial de R$ 376.800 e nas projeções de receita (crescendo 25% a.a.) e custos (crescendo 6% a.a.), o modelo revisado aponta para um lucro acumulado de R$ 548.4k em 3 anos, alcançando o ponto de equilíbrio em menos de 30 meses.
4. Fluxo de Geração de Valor
Do Investimento ao Retorno
Este fluxo demonstra como o capital inicial é transformado em retorno financeiro, seguindo a lógica do Business Model Canvas.